AVISO PÚBLICO DE CUMPLIMIENTO Y PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO (AML/KYC)

Lux Capital LLC (“Lux Capital”), constituida en el Estado de Wyoming, Estados Unidos, está comprometida con la protección de la integridad del sistema financiero mundial y con la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.

Lux Capital está registrada ante la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), organismo del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, como un Money Services Business (MSB) bajo el número de registro 31000283507084. Su Programa de Cumplimiento ha sido desarrollado para cumplir con los requisitos aplicables de la Bank Secrecy Act (BSA) y la USA PATRIOT Act, reflejando además las mejores prácticas internacionales establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).

El registro ante FinCEN constituye un requisito regulatorio de inscripción y no representa una aprobación, certificación, recomendación o garantía por parte de FinCEN ni de ninguna otra autoridad gubernamental respecto de los servicios, la solidez financiera o las prácticas comerciales de Lux Capital.

Para proteger a nuestros clientes, nuestra plataforma y la integridad del sistema financiero, Lux Capital mantiene un sólido Programa de Cumplimiento basado en los siguientes pilares:

• Programa de Identificación de Clientes (KYC/CIP):
  Lux Capital no permite la apertura ni el mantenimiento de cuentas anónimas, ficticias o bajo identidades falsas. Todos los clientes, ya sean personas físicas o jurídicas, deben completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a cualquiera de nuestros servicios, mediante la presentación de un documento oficial de identidad, un comprobante de domicilio vigente y la verificación biométrica de vivacidad (liveness). En el caso de clientes institucionales, es obligatoria la identificación completa de la estructura societaria, incluyendo la verificación de los Beneficiarios Finales (Ultimate Beneficial Owners – UBOs).
• Cumplimiento de Sanciones Internacionales (OFAC, Naciones Unidas y Unión Europea):
  Todos los clientes, beneficiarios y transacciones son sometidos, tanto al momento de su incorporación como de manera continua, a procesos de verificación contra las listas de sanciones administradas por la Office of Foreign Assets Control (OFAC), las Naciones Unidas y la Unión Europea. Cualquier operación que involucre a personas, entidades o jurisdicciones sujetas a sanciones podrá ser bloqueada, rechazada o reportada a las autoridades competentes, según lo exija la legislación aplicable.
• Monitoreo y Reporte de Transacciones:
  Lux Capital utiliza sistemas automatizados de monitoreo para identificar operaciones inusuales, atípicas o potencialmente sospechosas. Como entidad regulada, cumple con sus obligaciones legales de reporte y comunicación ante las autoridades financieras y de aplicación de la ley cuando así lo exija la normativa aplicable.
• Debida Diligencia Reforzada (Enhanced Due Diligence – EDD):
  Cuando el perfil de riesgo de un cliente, una operación o una relación comercial así lo justifique, Lux Capital podrá aplicar procedimientos adicionales de debida diligencia, incluyendo la solicitud de documentación complementaria para verificar el origen de los fondos (Source of Funds) y el origen del patrimonio (Source of Wealth), así como cualquier otra información que resulte necesaria para el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias.

Lux Capital se reserva el derecho, a su exclusiva discreción y de conformidad con la legislación aplicable, de rechazar, suspender, retrasar o cancelar cualquier transacción, así como de restringir, suspender o terminar la relación comercial con cualquier cliente que no proporcione la documentación requerida, suministre información inconsistente o represente un riesgo de cumplimiento incompatible con sus políticas internas de Prevención del Lavado de Dinero (AML), Conozca a su Cliente (KYC) y Lucha contra la Financiación del Terrorismo (CFT).